Многих фигурантов дел о «госизмене» и «финансировании терроризма» судят за переводы криптовалюты. Но как об этом узнают ФСБ и Росфинмониторинг? И есть ли способы донатить безопасно? Разбираемся в памятке.
Большинство уголовных дел за криптопереводы связаны с донатами ВСУ и фондам, которые помогают украинской армии.
Фигурантов таких дел, как правило, обвиняют в государственной измене (ст. 275 УК РФ) и финансировании терроризма (ст. 205.1 УК РФ). Также привлечь к ответственности могут по статьям о финансировании экстремистской деятельности (ст. 282.3 УК РФ) и участии в деятельности нежелательной организации (ст. 284.1 УК РФ).
Объясним на примере Bitcoin. Все данные о переводах хранятся в открытой базе данных, блокчейне. Любой человек может открыть обозреватель и посмотреть кто, когда и на какой адрес переводил деньги. Но эта информация обезличена — адреса нельзя связать с их владельцами.
Все финансовые транзакции россиян находятся под пристальным контролем со стороны регуляторов и банков. Росфинмониторинг отслеживает информацию о картах и криптокошельках, на которые собирают пожертвования для поддержки Украины и ВСУ.
В 2021 году Юрий Чиханчин, глава Росфинмониторинга, рассказал на встрече с президентом Владимиром Путиным о создании государственного модуля «Прозрачный блокчейн», который позволит отслеживать криптовалютные транзакции. «Мы разработали цифровой сервис, который позволяет нам анализировать криптотранзакции. Это даст нам возможность отслеживать эти транзакции в криптовалюте, и самое главное, мы сейчас отрабатываем признаки и критерии, которые в общем потоке транзакций могли бы нам показать, где есть преступление, уже есть уголовные дела», — говорил Чиханчин.
На сайте Росфинмониторинга перечислены функциональные возможности «Прозрачного блокчейна» — это:
- сбор информации и сведений об операциях с криптовалютами;
- выявление, анализ и учет активов лиц, осуществляющих операции с криптовалютой;
- проведение риск–мониторинга лиц, использующих операции с криптовалютой;
- проведение финансовых расследований по операциям, связанным с использованием криптовалюты;
- содействие выполнению требований по противодействие отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения.
Скорее всего, Росфинмониторинг использует государственный модуль для отслеживания транзакций в криптовалюте, которые идут фондам и организациям, занимающимся помощью Украине. Служба собирает информацию о размещенных кошельках на сайтах фондов и анализирует, кто отправлял на них средства в криптовалюте. Связать кошелек, с которого были отправлены средства, и владельца этого кошелька самое сложное, но далеко не бесперспективное занятие.
Иногда уголовные дела за «переводы ВСУ» возбуждают после проверки телефона. Например, при пересечении российской границы.
Сотрудничество криптобирж с силовиками
Прежде чем вам позволят проводить операции с фиатными деньгами (это обычная, бумажная или кредитная валюта, выпускаемая государством, например, рубли или евро), большинство криптобирж и обменников требуют пройти верификацию — загрузить в сервис фото паспорта или иные подтверждающие личность документы. Этот процесс называется KYC (know your client), он нужен для противодействия отмыванию денег. Информацией о владельце кошелька биржи и обменники могут делиться с правоохранительными органами по запросу или на постоянной основе, если речь идет о российских сервисах.
В конце 2022 года депутат Госдумы Андрей Луговой сообщил, что иностранные криптобиржи активно делятся информацией с ФСБ и МВД. «Вот мы не признаем существование криптобирж, я вот с рядом таких криптобирж общаюсь и даже просил их подготовить для нас статистику о том, какое идет взаимодействие с правоохранительными органами. Они мне сказали: вам лучше приехать и посмотреть. Я приехал — там прямо шкафы стоят, шкафы, забитые документами взаимодействия, запросами со стороны МВД и ФСБ, ответы, которые присылаются», — рассказывал Луговой.
О каких конкретно криптобиржах идет речь депутат не уточнил, поэтому подтвердить или опровергнуть его слова мы не можем. С большой степенью вероятности ушедшая с российского рынка Binance действительно сотрудничала с российскими силовиками.
Также силовики могут получить подобную информацию, если на бирже трудоустроен агент, который имеет доступ к данным клиентов и сливает их РФ.
Публикация адреса в открытом доступе
Пример такой ситуации: у человека день рождения, и он предлагает своим знакомым в соцсетях прислать подарок в крипте на указанный адрес. Теперь владелец этого адреса известен всем, кто видел его сообщение. И если он со своего счета сделает «опасный» перевод, все, кому нужно, об этом сразу узнают.
Перевод с кошелька, который связан с «опасным» адресом
Если вы получите перевод с кошелька, который связан хотя бы одной входящей/исходящей транзакцией с «опасными» адресами, и пройдете KYC позже, эта информация станет известна Росфинмониторингу. Опустошение кошелька не стирает историю и его предыдущие связи. Лучшее решение — создать новый адрес и не связывать его с предыдущими.
Прием оплаты за товар или услугу в криптовалюте
В таком случае вы не покупаете крипту, а продаете что-то или оказываете какую-то услугу и принимаете за это оплату в криптовалюте. Если вы работаете не анонимно, заказчики будут знать, кому принадлежит адрес. А также все, кому они об этом расскажут.
Взлом криптовалютной биржи
Данные с биржи могут утечь в результате взлома. В этом случае вы не только раскроете себя, но и потеряете деньги.
Да. Например, с помощью криптовалюты Monero. Здесь мы рассказываем, как это делать.
- Избегайте переводов через платформы, которые контролируются Россией. Это, прежде всего, все российские банки, криптобиржи и онлайн/офлайн обменники. Любые транзакции с них отслеживаются Росфинмониторингом.
- Не используйте криптовалютные биржи, которые продолжают работать в России, ведь неизвестно, сотрудничают ли они с властями.
- Не оставляйте никаких цифровых следов перевода на технике или в документах, с которыми вы пересекаете границу России.
- Не публикуйте в открытом доступе адрес криптокошелька, с которого вы делаете потенциально опасные переводы.
- Для донатов создавайте новые кошельки и удаляйте их после завершении операции. Актуально и для Monero.
- Используйте некастодиальные программы кошельков — только они позволяют создавать неограниченное количество адресов, имеют открытый исходный код, проходят публичный аудит, не собирают персональные данные и дают доступ для управления через приватные ключи. Рекомендуемый список программ публикуют на официальных сайтах криптовалют (для каждой монеты может быть уникальная рекомендация).
Если при создании адреса программа выдала вам приватный ключ или seed фразу, это значит, что вы используете некастодиальный кошелек и только вы полностью распоряжаетесь вашей криптовалютой.