ФСБ преследует за поддержку Украины. Как делать это безопасно?

Весна-2022. Начало

Спустя три дня после начала войны Генпрокуратура выступила с предупреждением о том, что оказание любой помощи, в том числе финансовой, иностранному государству, в деятельности, которая угрожает безопасности России, будет расцениваться как «измена Родине». Это очень размытая формулировка, под которую попадают не только финансовые переводы ВСУ. В конце марта 2022 года Росфинмониторинг уточнил, что речь не идет об оказании гуманитарной помощи жителям Украины и ЛДНР.

Все началось с оперативно-розыскных мероприятий и предостережений. Например, 4 марта 2022 года ФСБ объявила официальное предостережение россиянину, который переводил деньги на счет украинской благотворительной организации «Вернись живым». Фонд оказывает всестороннюю поддержку ВСУ. К концу лета 2022 года «Первый отдел» насчитал пять случаев, когда гражданам вручали предостережение, и десятки случаев, когда в отношении людей проводили оперативные мероприятия — опросы и осмотры квартир. Однако пройдет еще год, прежде чем россиян начнут арестовывать за поддержку ВСУ.

«Какое-то время таких дел было немного. Назовем их “пилотными” делами, на которых руководство следствия ФСБ отрабатывало методику выявления и расследования таких дел. С лета 2023 года количество их число стало расти в геометрической прогрессии. Это означает, что они выработали подход: за что привлекать к ответственности, за какие переводы и в какие фонды. Теперь такие дела может расследовать не только центральный аппарат ФСБ, но и регионы. Это позволяет масштабировать объемы бедствия», — объясняет адвокат «Первого отдела» Евгений Смирнов.

Можно ли донатить с российских карт?

Первой известной арестованной за оказание финансовой поддержки ВСУ стала Нина Слободчикова. ФСБ задержала ее 4 марта 2023 года. Подруга Слободчиковой в интервью Би-би-си рассказала, что ее родственники живут в Украине: «Она могла им деньги отправлять. Когда началась СВО, Нина в сторис писала, что очень переживает за маму. Не верю, что она в чем-то виновата».

Спустя девять дней после ареста Слободчиковой ФСБ отчиталась о задержании Тамары Паршиной, активистки движения ЯМЫФУРГАЛ. По версии ФСБ, Паршина, «действуя по мотивам политической ненависти и вражды», отправляла деньги ВСУ на приобретение боеприпасов, оружия и обмундирования. Приговор Паршиной вынесли 22 декабря 2023 года — 8 лет колонии. Она стала одной из первых, кто получил срок по обвинению в госизмене с начала войны.

5 июля УФСБ по Свердловской области вместе с Управлением ФСБ по Челябинской области задержали уроженца Украины «при попытке пересечения государственной границы». По данным спецслужбы, 39-летний мужчина переводил деньги на банковский счет, используемый для сбора средств в поддержку ВСУ.

11 июля 2023 года ФСБ отчиталась о задержании Александра Крайчика, уроженца Соликамска. Спустя два дня после начала войны Крайчик перевел 50 евро на счет Deutsche Bundesbank, открытый специально для сбора средств в поддержку ВСУ. По словам источника «РБК Пермь», Крайчик взял новые имя и фамилию незадолго до задержания. Его прежние имя и фамилия — Алексей Катаев.

22 января 2024 года года суд арестовал жителя Новокузнецка по подозрению в финансировании ВСУ. Противоправную по мнению России деятельность выявили ФСБ и Росфинмониторинг.

Скорее всего, все эти люди ​​отправляли переводы в фонды, поддерживающие ВСУ, со своих российских карт. Этого нельзя делать ни в коем случае, ведь все транзакции в рублях в автоматическом режиме анализируются Росфинмониторингом.

Вообще-то в обязанности финансовой разведки входит отслеживание незаконных финансовых потоков, предупреждение фактов отмывания денег и финансирования терроризма. Банки обязаны направлять службе suspicious activity reports или отчеты о подозрительной активности, если увидят, что клиент совершает странные с точки зрения финансового надзора операции. Например, вносит на свой счет или снимает со счета больше одного миллиона рублей. Однако полномочия и возможности у этой службы куда шире. Благодаря техническим возможностям они могут отслеживать любые подозрительные для властей переводы и моментально реагировать на них, что мы и увидели на примере донатов Украине.

«Все финансовые транзакции россиян находились и находятся под пристальным контролем со стороны регуляторов и банков. Росфинмониторинг отслеживает информацию о всех карточках и крипто-кошельках, на которые собирают пожертвования для поддержки Украины и ВСУ. Любые пожертвования с российских счетов автоматически идентифицируются банками как операции с высоким риском и передаются в Росфинмониторинг, а затем в спецслужбы. После чего в автоматическом режиме возбуждается уголовное дело. Думаю, что контроль за подобными транзакциями выходит за пределы полномочий антиотмывочного регулятора, поскольку формально с точки зрения российского законодательства ВСУ не является ни террористической, ни преступной организацией», — комментирует глава Трансперенси Интернешнл – Россия Илья Шуманов.

«Такие дела очень удобны для силовиков — минимум работы, выявление практически в автоматическом режиме, быстрота в расследовании и суде, оконченный состав преступления. Полагаю, что эти причины влияют на количество возбужденных дел и позволяют выявить очень много “предателей” родины, ведь ничего не стоит определить любой фонд, собирающий деньги на помощи Украине, ответственным за помощь силовым или военным структурам Украины», — объясняет Евгений Смирнов.

Можно ли участвовать в сборах на гуманитарную помощь?

8 февраля Ксению Хавана (Карелину), обладательницу гражданства США и России, отправили под стражу на два месяца по делу о государственной измене. Дело ведет УФСБ по Свердловской области. Спецслужба в качестве причины указывает на то, что она «с февраля 2022 года инициативно осуществляла сборы денег в интересах одной из украинских организаций, которые впоследствии направлялись на приобретение ВСУ предметов тактической медицины, экипировки, средств поражения и боеприпасов». На самом деле, причины возбуждения уголовного дела другие. «Первый отдел» выяснил, что виной всему стал перевод, который гипотетически могла сделать Хавана со своего счета в американском банке в размере 51,8 долларов США на счет благотворительного фонда «Razom for Ukraine». По крайней мере, так считают в ФСБ.

24 февраля 2022 года, когда Хавана перевела деньги, этот фонд занимался только гуманитарной помощью мирным жителям Украины, однако потом стал оказывать ее и военнослужащим, отправляя им, например, медицинские средства. По всей видимости, силовики просто не стали разбираться, чем фонд занимался раньше.

Если вы помогали фондам, которые собирают средства на гуманитарную помощь, проверьте, не расширили ли они свое поле деятельности. Однако лучшее, что вы можете сделать — это удалить любые цифровые следы транзакций со своих устройств. Ксению Хавана арестовали не из-за того, что ФСБ заранее знала о денежном переводе со счета в американском банке — это крайне затруднительно. Силовики получили физический доступ к ее телефону и проверили банковское приложение.

«ФСБ подходит к этим делам достаточно просто — если на сайте сбора хоть что-то написано про перевод денег для нужд ВСУ, это сразу трактуется как оказание помощи в деятельности, направленной против безопасности России», — комментирует Евгений Смирнов.

Как безопасно донатить в крипте?

В июне 2023 года ФСБ впервые сообщила, что возбудила уголовное дело о госизмене в виде финансирования ВСУ с использованием криптовалют. Фигурантом стал 55-летний житель Хабаровского края Александр Анатольевич Вечирко. Он родом из Винницы, но имеет российское гражданство. По версии следствия, Вечирко переводил донаты в криптовалюте благотворительным фондам через третьих лиц, проживающих в Украине.

В сентябре 2023 года появилось второе дело, в котором фигурировали криптовалюты как способ перевода денег в пользу ВСУ. ФСБ возбудила уголовное дело в отношении жителя Липецкой области. По версии следствия, он отправлял деньги со своего банковского счета на криптовалютный счет украинца, который затем отправлял эти деньги на нужды украинской армии.

В 2021 году Юрий Чиханчин, глава Росфинмониторинга, рассказал на встрече с президентом Владимиром Путиным о создании государственного модуля «Прозрачный блокчейн», который позволит отслеживать криптовалютные транзакции. «Мы разработали цифровой сервис, который позволяет нам анализировать криптотранзакции. Это даст нам возможность отслеживать эти транзакции в криптовалюте, и самое главное, мы сейчас отрабатываем признаки и критерии, которые в общем потоке транзакций могли бы нам показать, где есть преступление, уже есть уголовные дела», — рассказывал Чиханчин.

На сайте Росфинмониторинга перечислены функциональные возможности «Прозрачного блокчейна» — это:

• сбор информации и сведений об операциях с криптовалютами;
• выявление, анализ и учет активов лиц, осуществляющих операции с криптовалютой;
• проведение риск–мониторинга лиц, использующих операции с криптовалютой;
• проведение финансовых расследований по операциям, связанным с использованием криптовалюты;
• содействие выполнению требований по противодействие отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения.

Скорее всего, Росфинмониторинг использует государственный модуль для отслеживания транзакций в криптовалюте, которые идут фондам и организациям, занимающимся помощью Украине. Служба собирает информацию о размещенных кошельках на сайтах фондов и анализирует, кто отправлял на них средства в криптовалюте. Связать кошелек, с которого были отправлены средства, и владельца этого кошелька самое сложное, но далеко не бесперспективное занятие.

Откуда силовики могут получить информацию о владельцах кошельков? Большинство криптобирж и обменников требуют пройти верификацию — загрузить в сервис фото паспорта или иные подтверждающие личность документы — прежде чем вам позволят проводить операции с фиатными деньгами (это обычная, бумажная или кредитная валюта, выпускаемая государством, например, рубли или евро). Этот процесс по-другому называется KYC (know your client). Он введен для противодействия отмыванию грязных денег. Информацией о владельце кошелька биржи и обменники могут делиться с правоохранительными органами по запросу или на постоянной основе, если речь идет о российских сервисах. В конце 2022 года депутат Госдумы Андрей Луговой сообщил, что иностранные криптобиржи активно делятся информацией с ФСБ и МВД.

«Вот мы не признаем существование криптобирж, я вот с рядом таких криптобирж общаюсь и даже просил их подготовить для нас статистику о том, какое идет взаимодействие с правоохранительными органами. Они мне сказали: вам лучше приехать и посмотреть. Я приехал — там прямо шкафы стоят, шкафы, забитые документами взаимодействия, запросами со стороны МВД и ФСБ, ответы, которые присылаются», — рассказывал Луговой.

О каких конкретно криптобиржах идет речь депутат не уточнил, поэтому подтвердить или опровергнуть его слова мы не можем. С большой степенью вероятности недавно ушедшая с российского рынка Binance действительно сотрудничала с российскими силовиками, об этом писали Reuters.

Для того, чтобы не попасться в руки ФСБ или Росфинмониторинга, лучше всего использовать криптовалюты, которые позволяют проводить анонимные транзакции, как, например, Monero (XMR) и Zcash (ZEC). Новичкам в мире цифровых валют мы рекомендуем пользоваться Monero, потому что Zcash позволяет проводить как анонимные, так и неанонимные транзакции, так что легко запутаться. Однако далеко не все организации и фонды, поддерживающие Украину, имеют кошельки для этих двух валют. Самые распространенные валюты на сегодняшний день — это Bitcoin, Ethereum и USDT. Донатить с их помощью анонимно тоже можно, но чуть более трудозатратно.

Для начала вам нужно завести свой собственный кошелек. Пользуйтесь только теми программами кошельков, которые одобрили разработчики цифровой валюты и криптокомьюнити. Лучше всего зайти на сайт разработчиков криптовалюты и посмотреть, какие приложения они рекомендуют. Например, в случае с Monero лучше всего пользоваться Monero GUI Wallet, для Bitcoin выбирайте Electrum, для Ethereum — MetaMask, для USDT в сети TRC-20 — TronLink Wallet.

Перед тем, как воспользоваться приложением для создания кошельков, мы рекомендуем посмотреть наши подробные инструкции (Monero и Bitcoin), чтобы разобраться, как это работает на практике. Например, вам обязательно нужно запомнить и сохранить в надежном месте мнемоническую фразу (seed-фразу) из 12-25 слов. С ее помощью вы всегда сможете восстановить доступ к своему кошельку. Действия в блокчейне необратимы. Не разобравшись можно потерять деньги или случайно сдеанонить себя.

После установки кошелька можно приступать к покупке криптовалюты. С началом войны многие известные криптобиржи, как например, Binance и Kraken, перестали работать с россиянами. Если вы планируете использовать биржи, которые требуют проведения процедуры KYC, нужно иметь в виду, что они могут случайно или специально слить данные пользователей. Поэтому не переводите деньги напрямую через криптообменник или биржу, ведь у них есть информация о том, кто является владельцем биржевого кошелька.

Если вы собираетесь донатить в Bitcoin, Ethereum и USDT, стоит подумать о том, как не оставить цифровых следов. Когда речь идет о валютах, не позволяющих проводить анонимные транзакции, нужно пользоваться криптобиржами без обязательной процедуры KYC или же обменивать фиат на крипту при личной встрече. Организовать такую встречу просто — достаточно найти в телеграмме группы с условным названием «Обмен крипты в Екатеринбурге» и договориться там о встрече. В таких сообществах действует институт репутации, так что напороться на мошенника досточно сложно. Мы рекомендуем не использовать основной аккаунт в телеграмме, привязанный к вашему номеру телефона.

Когда вы купите анонимную крипту, например, Monero на бирже или в криптообменнике или в случае Bitcoin, Ethereum, USDT — при личной встрече или на бирже без KYC, она через некоторое время окажется на вашем кошельке. Если речь идет про обычную биржу (с KYC), она запомнит адрес кошелька как аффилированный с вами, поэтому переводить донат сразу в фонд, который помогает Украине, нельзя.

Если вы выбрали Monero, то нужно создать еще один кошелек через новую seed-фразу — их можно создавать неограниченное количество раз — перекинуть деньги на него и уже с этого, второго кошелька, отправлять донаты. Когда транзакция завершится, удалите второй кошелек. Мы рекомендуем создавать отдельные кошельки под каждую новую транзакцию и затем избавляться от них. Так вас будет невозможно вычислить. Программа создает папку с названием wallets, его нужно будет удалить с жесткого диска. Если у вас уже есть основной кошелек, не удалите случайно файл с ключами от него.

В случае с Bitcoin, Ethereum и USDT в сети TRC-20 в программе кошелька нужно будет новый файл ключа или новую seed-фразу. Если вы воспользуетесь биткоином — нужно создать новый файл. Теперь можно отправлять донат. Как и в случае с Monero, после каждой успешной отправки уничтожайте файл или seed-фразу, с которого ушли деньги, безвозвратно.

Ни в коем случае не делитесь данными о переводе в фонды и организации, помогающие Украине, с третьими лицами. Если вы уже сделали это — удалите все компрометирующие вас доказательства, если это возможно, а вместе с ними и кошелек.

Как безопасно донатить с зарубежных карт?

После отключения российских банков от SWIFT, ухода Visa и Mastercard с российского рынка и попадания крупных банков с обширной клиентской базой под санкции многие успели обзавестись банковскими картами других стран. Донатить организациям, помогающим Украине, с их помощью можно. Только если вы уверены, что страна выпуска вашей зарубежной карты не обменивается налоговой и финансовой информацией с Россией.

В 2016 году ФНС от лица России присоединилась к многостороннему Соглашению компетентных органов об автоматическом обмене финансовой информацией в рамках ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития). Соглашение предполагает, что страны, подписавшие его, будут обмениваться финансовой информацией по единому стандарту отчетности (common reporting standard). На данный момент этим стандартом пользуется 120 стран.

В приказе ФНС от 2022 года в перечне стран, обеспечивающих обмен данными, находилось 83 государства и 12 территорий. С началом войны их количество снизилось — многие европейские страны отказались от обмена финансовой информацией с Россией.

В декабре 2023 года ФНС выпустила приказ об утверждении перечня государств, «допускающих систематическое неисполнение обязательств по автоматическому обмену страновыми отчетами». В него вошла 21 страна и 1 территория: Австралия, Австрия, Бельгия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Кипр, Люксембург, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Словения, Финляндия, Франция, Швеция, Япония и Бермуды.

Помимо этого, нового перечня, существует еще один, в него включены страны, которые и раньше не обменивались финансовой информацией с Россией. Сейчас в этом списке 88 стран и 14 территорий.

По сути это означает, что если ваш банковский счет заведен в одной из этих стран, то российские надзорные органы не узнают кому и зачем вы переводите свои деньги. Стоит учитывать, что единым стандартом отчетности пользуются далеко не все. Кто-то только недавно вступил в Соглашение, как, например, Грузия. Она начнет автоматический обмен финансовой информацией с сентября 2024 года. Будет ли она обмениваться данными с Россией — пока неизвестно.

У России есть и отдельные соглашения об обмене информацией. Например, в 2018 году большинство стран СНГ — Россия, Азербайджан, Армения, Кыргызстан, Таджикистан и Узбекистан — подписали договор об автоматическом обмене налоговой информацией. В 2020 году к протоколу присоединилась Беларусь.

Если вы хотите удостовериться в том, что налоговая и силовики не узнают о ваших иностранных счетах и движениям по ним, проверьте, нет ли автоматического обмена между страной, где вы завели банковскую карту, и вашей родиной. Дополнительно отметим, что «заглянуть» в ваши банковские транзакции с зарубежных карт налоговая не сможет, она лишь узнает о наличии у вас зарубежного счета. Для того, чтобы увидеть движение по нему, силовики должны направить мотивированный запрос в соответствующие органы другого государства. Чем дружественнее страна относится к России, тем выше шансы, что такой запрос удовлетворят.

Резюмируем. Как обезопасить себя, если вы хотите поддержать украинские фонды и сборы на помощь ВСУ? «Самое главное — это избегать переводов через те платформы, которые контролируются Россией. Во-первых, это все российские банки. Любые транзакции с них опасны, они отслеживаются Росфинмониторингом. Во-вторых, криптовалютные биржи, которые продолжают работать в России, ведь неизвестно, сотрудничают ли они с российскими властями. В-третьих, ни в коем случае нельзя оставлять никаких цифровых следов перевода на технике или в документах, с которыми вы пересекаете границу России, если поедете туда. Несколько дел возбудили именно потому, что человека по случайности отвели в сторону на границе, просили показать телефон, посмотрели банковское приложение и нашли переводы», — объясняет Евгений Смирнов.

Кстати, телефонные мошенники тоже не остались в стороне и воспользовались ситуацией, придумав новую схему обмана. «Мошенники звонят клиенту и представляются сотрудниками полиции или ФСБ. Сообщают, что сотрудник банка, в котором обслуживается клиент, украл его персональные данные и осуществляет с его счета переводы в пользу армии Украины. А так как ответственность лежит на владельце карты, клиент может быть обвинен в государственной измене, за что ему грозит до 20 лет лишения свободы», — рассказали в Сбербанке Интерфаксу. Теперь за госизмену грозит пожизненное заключение.